UBS, Credit Suisse’i 3.2 milyar dolara satın alıyor

CENEVRE – İsviçre Cumhurbaşkanı Alain Berset Pazar gecesi yaptığı açıklamada, bankacılık devi UBS’nin, küresel bankacılıkta piyasayı sarsan daha fazla kargaşayı önlemek amacıyla daha küçük rakibi Credit Suisse’i 3,2 milyar dolara satın aldığını duyurdu.

Berset, duyuruyu “uluslararası finansın istikrarı için büyük bir genişlik” olarak nitelendirdi. Credit Suisse’in kontrolsüz bir şekilde çökmesi, ülke ve uluslararası finans sistemi için hesaplanamaz sonuçlara yol açacaktır.”

Berset’in de dahil olduğu yedi üyeli bir yönetim organı olan İsviçre Federal Konseyi, birleşmenin hissedarların onayı olmadan gerçekleşmesine izin veren bir acil durum yönetmeliği çıkardı.

Credit Suisse Başkanı Axel Lehmann, anlaşmayı “açık bir dönüm noktası” olarak nitelendirdi.

Lehmann, “Credit Suisse, İsviçre ve küresel finans piyasaları için tarihi, üzücü ve çok zorlu bir gün.” İsviçre’de bulunmaktadır.

UBS başkanı Colm Kelleher, devralmayla ortaya çıkan “muazzam fırsatları” övdü ve bankasının “muhafazakar risk kültürü”nün altını çizdi – daha büyük getiriler için daha gösterişli, daha riskli kumarlarla tanınan Credit Suisse kültüründe ince bir darbe. Birleşik grubun toplam yatırılan varlıklarda 5 trilyon doların üzerinde bir servet yöneticisi yaratacağını söyledi.

Berset, konseyin Credit Suisse’e toplam 150 milyar frank (162 milyar $) likidite garantisi vermeyi kabul ettiğini, bu rakamın kamuoyuna açıklanan 50 milyar İsviçre frangı (54 milyar $) rakamının çok üzerinde olduğunu söyledi. Ama bu yeterli görünmüyordu.

“Likidite çıkışlarının ve piyasalardaki oynaklığın, gerekli güvenin artık sağlanamayacağını gösterdiğini ve istikrarı garanti eden hızlı bir çözümün şart olduğunu kaydettik.”

İsviçre Maliye Bakanı Karin Keller-Sutter, konseyin “bir zamanlar İsviçre’de örnek bir kurum olan ve güçlü konumumuzun bir parçası olan bankanın bu duruma girebildiği için üzgün olduğunu” söyledi.

Her birinin geçmişi 19. yüzyılın ortalarına kadar uzanan, en büyük ve en iyi bilinen iki İsviçre bankasının birleşimi, İsviçre’nin küresel bir finans merkezi olarak ünü için bir gök gürültüsü anlamına geliyor ve onu tek bir ulusal şampiyona sahip olmanın eşiğine getiriyor. bankacılıkta.

UBS, Credit Suisse’i satın alırken, UBS yetkilileri, Credit Suisse’in bazı kısımlarını satmayı veya önümüzdeki aylarda ve yıllarda bankanın boyutunu küçültmeyi planladıklarını söyledi.

İsviçre merkez bankası, yıl sonuna kadar tamamlanması beklenen anlaşmayı desteklemek için federal bir temerrüt garantisi ile desteklenen 100 milyar İsviçre Frangı (108 milyar $) kredi sağlamayı kabul etti.

Berset, İsviçre’nin yürütme organı olan Federal Konsey’in yılın başından beri Credit Suisse’de uzun süredir sorunlu olan bir durumu tartıştığını ve son dört gün içinde mali sağlığıyla ilgili endişelerin artarak ABD’de büyük baygınlıklara neden olduğu bir sırada acil toplantılar düzenlediğini söyledi. hisse senedi fiyatı ve 2007-2008 mali krizinin hayaletini artırdı.

Yatırımcılar ve bankacılık sektörü analistleri hâlâ anlaşmayı sindiriyorlardı, ancak bir analist, anlaşmanın İsviçre’nin küresel bir bankacılık merkezi olarak imajı üzerinde yaratabileceği itibar zedelenmesi nedeniyle bu haberi beğenmedi.

Danışmanlık firması Opimas LLC’nin CEO’su Octavio Marenzi bir e-postada, “İhtiyatlı mali yönetim, sağlam düzenleyici gözetim ve açıkçası, yatırımlar konusunda biraz asık suratlı ve sıkıcı olmakla ilgili ülke çapında bir itibar silindi” dedi.

Marenzi, İsviçre’nin doğrudan demokrasi hükümet modelinin muhtemelen bu anlaşma için mahkeme ve oylama itirazlarıyla sonuçlanacağını ve potansiyelin daha fazla kaosa yol açacağını beklediğini de sözlerine ekledi.

Credit Suisse, küresel finansal sistemi izleyen uluslararası bir kuruluş olan Finansal İstikrar Kurulu tarafından dünyanın küresel olarak sistemik açıdan önemli bankalarından biri olarak belirlenmiştir. Bu, düzenleyicilerin, kontrolsüz başarısızlığının, Lehman Brothers’ın 15 yıl önceki çöküşü gibi finansal sistemde dalgalanmalara yol açacağına inandıkları anlamına geliyor.

Anlaşma, iki büyük ABD bankasının geçen hafta iflas etmesinin ardından ABD hükümetinin daha fazla banka paniği oluşmasını önlemek için çılgınca ve geniş bir tepkiye yol açtı. Yine de, Credit Suisse’in hisse fiyatı bu hafta düşmeye başladığından beri küresel finans piyasaları gergin durumda.

Credit Suisse’in sorunlarının çoğu benzersizdir ve başarısızlıkları Federal Mevduat Sigorta Şirketi ve Federal Rezerv tarafından önemli bir kurtarma çabasına yol açan Silicon Valley Bank ve Signature Bank’ı çökerten zayıflıklarla örtüşmez. Sonuç olarak, düşüşleri 2008’de meydana gelene benzer bir mali krizin başlangıcına işaret etmiyor.

Anlaşma, Credit Suisse için son derece dalgalı bir haftayı, özellikle Çarşamba günü, en büyük yatırımcısı olan Suudi Ulusal Bankası’nın düzenlemeleri tetiklememek için bankaya daha fazla para yatırmayacağını söylemesinin ardından hisselerinin rekor bir seviyeye düştüğü Çarşamba gününü kapsıyor. hissesi yaklaşık %10 artarsa ​​devreye girerdi.

Cuma günü İsviçre borsasında hisseler %8 düşerek 1,86 franktan (2$) kapandı. Hisse senedi uzun bir düşüş gördü: 2007’de 80 franktan fazla işlem gördü.

Mevcut sorunları, Credit Suisse’in Salı günü yöneticilerin bankanın geçen yılın sonu itibariyle finansal raporlamaya ilişkin dahili kontrollerinde “önemli zayıflıklar” tespit ettiğini bildirmesinden sonra başladı. Bu, Credit Suisse’in bir sonraki domino taşı olacağına dair korkuları körükledi.

Credit Suisse, İsviçreli rakibi UBS’den daha küçük olmasına rağmen, yönetimi altındaki 1,4 trilyon dolarlık varlıkla hâlâ önemli bir etkiye sahip. Firmanın dünya çapında önemli ticaret masaları var, servet yönetimi işi aracılığıyla zenginlere ve zenginlere hitap ediyor ve birleşme ve satın almalarda küresel şirketler için önemli bir danışman. Özellikle Credit Suisse, 2008’deki mali kriz sırasında devlet yardımına ihtiyaç duymazken UBS’nin ihtiyacı vardı.

Bankacılık çalkantısına rağmen, Avrupa Merkez Bankası Perşembe günü, Avrupa’nın bankacılık sektörünün güçlü finansmanla “dayanıklı” olduğunu söyleyerek, inatla yüksek enflasyonu dizginlemeye çalışmak için faiz oranlarında yarım puanlık büyük bir artışı onayladı.

ECB Başkanı Christine Lagarde, mali kriz sırasında bankaların kısmen daha katı hükümet düzenlemeleri nedeniyle “2008’den tamamen farklı bir konumda olduklarını” söyledi.

İsviçre bankası, yatırımcılardan para toplamak ve hedge fonlarla ilgili kötü bahisler, üst yönetiminin tekrar tekrar sarsılması ve UBS’nin dahil olduğu bir casusluk skandalı da dahil olmak üzere bir dizi sorunun üstesinden gelmek için yeni bir strateji uygulamaya koymaya çalışıyor.

Telif Hakkı © 2023 The Washington Times, LLC.